KYC (Know your customer) là gì?

vĐồng hiện là doanh nghiệp fintech cung cấp các giải pháp công nghệ P2P lending xuyên suốt, trong đó bao gồm AI, KYC, OCR, bigdata...

KYC là một trong những công nghệ hiện đang được vĐồng ứng dụng trong các giao dịch trên ứng dụng, tăng khả năng chính xác và tạo thuận tiện trong mọi giao dịch của khách hàng.

Để hiểu hơn về KYC là gì, chúng ta cùng tìm hiểu nội dung bài viết bên dưới:



KYC (Know Your Customer) có nghĩa là Biết khách hàng của bạn, là quy trình để xác định và xác minh danh tính của khách hàng khi tham gia vào mở tài khoản.

 

Nói cách khác, các ngân hàng, hay các tổ chức tài chính phải đảm bảo rằng khách hàng của họ thực sự là người mà họ đã đăng ký. Các ngân hàng hay các tổ chức tài chính có thể từ chối mở tài khoản hoặc tạm dừng mối quan hệ kinh doanh nếu khách hàng không đáp ứng các yêu cầu KYC tối thiểu.

Quy trình KYC bao gồm xác minh thẻ ID, xác minh khuôn mặt, xác minh tài liệu như hóa đơn tiện ích làm bằng chứng địa chỉ hay thu nhập cá nhân và xác minh sinh trắc học.

Giải pháp eKYC giúp việc xác định và xác minh danh tính của khách hàng ngay lập tức và làm tăng tỷ lệ chuyển đổi khách hàng thành công và có thể sử dụng dịch vụ chỉ mất chưa tới 5 phút đăng ký.

Một số công nghệ được  ứng dụng trong giải pháp KYC:


1/ OCR

Công nghệ OCR được tích hợp trong quy trình eKYC để trích xuất thông tin từ các tài liệu nhận dạng như hộ chiếu, chứng minh thư , bằng lái xe và đưa thông tin đã được mã hoá lên hệ thống. Toàn bộ quá trình từ trích xuất dữ liệu để hình thành số liệu không mất quá 3 giây khiến quá trình hoàn toàn tự động và độ chính xác lên tới 99%.


2/ Face matching

Công nghệ sử dụng các thuật toán máy tính để chọn ra các chi tiết cụ thể, đặc biệt về khuôn mặt của một người.

Face matching giúp xác nhận người thực hiện giao dịch và chủ sở hữu tài khoản giao dịch có phải là một hay không


3/ Liveness detection

Công nghệ Liveness detection của KYC giúp chống tấn công, đánh cắp danh tính người dùng. Bởi nó xác định thời gian thực mà việc xác nhận sinh trắc học diễn ra là chính chủ chứ không phải là giả mạo.


4/ Fraud detection 

Khả năng nhận diện rủi ro do giả mạo, mạo danh.

Ví dụ, một cá nhân lấy thông tin cá nhân của khách hàng khác bất hợp pháp. Sau đó mở tài khoản dưới tên của mình và sử dụng thông tin hợp pháp này.


5/ E-signature

Chữ ký điện tử là một cách hợp pháp để có được sự đồng ý hoặc phê duyệt trên các tài liệu hoặc biểu mẫu điện tử, nó có thể thay thế một chữ ký viết tay trong hầu hết mọi quy trình.

Bài đăng phổ biến từ blog này

MIỄN GIẢM PHÍ CHO KHÁCH HÀNG

Chương trình vĐồng đồng hành cùng khách hàng: Đối với những khách hàng đang có khoản vay tại vĐồng nếu có hoàn cảnh khó khăn, bao gồm nhưng không giới hạn: mai táng và dịch vụ y tế khẩn cấp… sẽ được giảm phí dịch vụ khi có khoản vay tại vĐồng. Vui lòng liên hệ CSKH và cung cấp các tài liệu liên quan để vĐồng có thể hỗ trợ sớm nhất.  vĐồng sẽ giảm phí khoản vay cho 2 mục đích sau: Mai táng Dịch vụ y tế khẩn cấp Đối tượng áp dụng: Khách hàng Người hôn phối của Khách hàng Cha Mẹ của Khách hàng Con cái của Khách hàng Yêu cầu chứng từ: Hoá đơn y tế Giấy chứng tử Người thụ hưởng trên giấy tờ phải theo quy định sản phẩm Giấy chứng minh quan hệ giữa người thụ hưởng và khách hàng
Read more »

THÔNG BÁO ĐÍNH CHÍNH

THÔNG BÁO ĐÍNH CHÍNH Đầu tiên cho phép vĐồng/vCash xin chân thành gửi lời xin lỗi đến quý khách hàng gặp được một số sự việc ngoài ý muốn như bị nặng lời hoặc đăng hình lên trên các trang mạng xã hội khác trong quá trình sử dụng dịch vụ tại Công ty. Vì gần đây phía Công ty bị một số người có hành vi mạo danh Công ty để thực hiện hành vi xấu và gây ảnh hưởng đến uy tín và danh tiếng Công ty. Và thông báo này muốn gửi tới quý khách hàng và đính chính vài thông tin như sau: 1. Hiện vĐồng/vCash là 2 ứng dụng cho vay và dựa trên tiêu chí là thu hồi văn minh, nên quý khách hoàn toàn có thể yên tâm rằng phía Công ty cam đoan sẽ không có hành vi chửi mắng, sử dụng lời lẽ khó nghe hoặc lăng mạ khách hàng khi hồ sơ khách hàng đến hạn hoặc quá hạn 2. Phía Công ty hoàn toàn nghiêm cấm nhân viên có hành vi đăng tải hình ảnh ghép và hình ảnh qua chỉnh sửa, hình chế giễu của Khách hàng lên bất kì mạng xã hội nào để làm xấu hình ảnh và danh tiếng của Khách hàng Khi Khách hàng đăng ký sử dụng dịch
Read more »

QUÁ HẠN THANH TOÁN KHOẢN VAY CÓ SAO KHÔNG?

Đã có rất nhiều khách hàng sử dụng ứng dụng vĐồng để tìm kiếm đối tác cho vay. Trên ứng dụng luôn có thông tin, thông báo về khoản vay và hạn mức thanh toán cho khoản vay của mình. Nên khách hàng nên chủ động thanh toán khoản vay để tăng điểm tín dụng để lần sau vay dễ dàng thành công vay lại hoặc vay các đơn vị khác.   Vậy nếu đến hạn nhưng quên thanh toán có sao không? Thông thường với những khoản vay đã đến hạn thanh toán vĐồng thường gửi tin nhắn đến người dùng trước 1 đến 2 ngày thông báo việc thanh toán gốc lãi đã đến. Hoặc sẽ có những thông báo trên App vĐồng vì vậy hầu như không có các trường hợp nào mà vĐồng không thông báo thời hạn thanh toán tiền. Với những trường hợp quá hạn 1-2 ngày bộ phận hỗ trợ Khách hàng sẽ gọi điện để thông báo. Nếu đến hạn mà bạn quên thanh toán và không biết cách thức trả tiền vay như thế nào thì có thể gọi điện tới bộ phận Chăm sóc khách hàng của vĐồng để được giải đáp thắc mắc. Quá hạn chưa thanh toán bạn sẽ mất thêm một phần phí quá hạn
Read more »